ESG-Portfoliocheck

für Vermögensberater, Stiftungen, kirchliche Institutionen & Unternehmen

 
 
 
 
 
“Nachhaltigkeit verkauft sich nicht von alleine.
Transparenz, Authentizität und die Verwendung von State-of-the-art Toolsets sind die Benchmark für ein erfolgreiches Geschäftsmodell, das sich auf Nachhaltigkeit stützt.”
— Herbert Ritsch

Spezial Angebot

ESG-Portfolio-Check für Vermögensberatungen, kirchliche Institutionen, Stiftungen und Privatkund:innen

 

  • Sie sind Vermögensberater:in und möchten Ihren Kunden einen unabhängigen Blick auf das Kundenportfolio in Bezug auf ESG-Tauglichkeit präsentieren? Entsprechen die investieren Titel noch der Nachhaltigkeit Präferenz der Kund:innen?

  • Sie verantworten Stiftungsvermögen, Nostro-Unternehmensvermögens und möchten einen unabhängigen Blick auf die Nachhaltigkeit Ihres Portfolio werfen, um im Gespräch mit den Key Account Manager:innen die richtigen Fragen zu stellen?

  • Sie verantworten kirchliches Vermögen und möchten sicherstellen, dass die Fondsmanager:innen Ihres Vertrauens auch die Ihre Anlagestrategien richtig umsetzen?

  • Sie brauchen einen Quercheck für die Revision zur unabhängigen Beurteilung Ihres Portfolios?

  • Sie wollen Greenwashing Fonds in Ihrem Portfolio identifizieren? usw. usw.

Dann ist der unabhängige transparente ESG-Portfolio-Check das richtige für Sie!

  • Sie wollen nachweisen, dass Ihre Anlagestrategie oder Ihr Portfolio ESG-tauglich sind?

  • Sie wollen Ihr Anliegen in die Investmentstrategie Ihres Portfolios übersetzen und sicherstellen, dass die Investmentfonds Ihren Nachhaltigkeitsanspruch auch gerecht werden?

  • Sie möchten Ihr Portfolio in Bezug auf Ihr Nachhaltigkeits Niveau extern validieren lassen?

Nachhaltig investieren heisst Risiken reduzieren und Verantwortung übernehmen. Umweltschädigendes Verhalten, die Missachtung sozialer Rechte und unethisches Geschäftsgebaren sind finanziell riskant. Die Finanzindustrie wird von der Gesellschaft und von Regulatoren gefordert, zur Lösung der ökosozialen Herausforderungen unserer Zeit beizutragen. Professionelle Investoren berücksichtigen deshalb heute bei ihrer Kapitalanlage die ESG-Kriterien Ökologie (E/ Ecology) , Soziales (S/ Social) und gute Unternehmensführung (G/ Governance).

Die nachhaltige Ausrichtung der Anlagestrategie kann das Risiko-Rendite-Verhältnis eines Portfolios optimieren, wenn es gut implementiert ist. Scheinen strukturelle Schwächen auf, kann dies leicht ins Gegenteil ausschlagen.

Ich biete Ihnen einen unabhängigen, verlässlichen Blick, um festzustellen, wieviel Nachhaltigkeit in ihrem Portfolio wirklich steckt.

  • Die Abfrage ist zum einen standardisiert: ein definierter Fragenkatalog wird herangezogen, um Ihr Portfolio zu überprüfen.

  • Die Abfrage kann auch zum anderen Ihren Anlagerichtlinien entsprechen und dementsprechend kalibriert werden.

Auszug der ESG-Analysefragen, die Ihr Portfolio überprüfen:

  • RIS wurde von Reinhard Friesenbichler und Herbert Ritsch im Dezember 2014 initiiert. Gemeinsam mit der Security KAG als auch der ÖGUT wurden 30 Titel für Unternehmen als auch Staaten identifiziert, die keinesfalls in einem nachhaltig ausgelegten Portfolio investiert werden dürfen. RIS gilt als “Minimalkonsens”, um den Einstieg potentieller Investoren in die ESG-Welt zu erleichtern.

    siehe auch unter: https://www.oegut.at/de/projekte/investment/ris.php

  • Als akkreditierter UZ-49 Prüfer überprüfe ich, ob das Portfolio den Kriterien des UZ-49 entsprechen würde. Das österreichische Umweltzeichen ist das älteste ESG- Siegel in Europa (seit 2004) und bildet einen Grundkonsens der österreichischen Gesellschaft ab. Das UZ 49 ist kein Green Label und auch kein ausschließlich auf Ethik ausgerichtetes Label, damit ist es für einen breiten Grundkonsens in der Gesellschaft gut geeignet.

    Siehe auch unter: https://www.umweltzeichen.at/de/produkte/finanzprodukte

  • Wie hoch ist der Anteil grüner Technologien in Ihrem Portfolio? Gibt es hier eine Branchenkonzentration oder ist dies gut diversifiziert?

    Sind die Investments in grüne Technologie in Ihrem Portfolio authentisch und transparent?

  • Es werden folgende positive Kriterien in dem Portfolio abgefragt:

    Bildung und Gesundheit

    Gender Gleichstellung

    Minderheitenrechte

    Artenschutz

    Kinderarbeit

  • Überprüft wird die Struktur anhand folgender Kriterien:

    Branchen Konzentration

    Titel Konzentration (Titel, die in verschiedenen Fonds nicht nur gelistet, sondern stark gewichtet sind)

    Risikoeinschätzung (Anteil Aktien/ Anleihen zu Rendite/ Risiko Profil)

  • Es werden die Positionen im Portfolio nach den Kriterien Öl & Gas, Kohle und Atomkraft untersucht. Dabei wird von einer Toleranzgrenze von Null ausgegangen. Dies bedeutet, dass jedes Investment in diese Kriterien gelistet wird. Die prozentuale Gesamtsumme erscheint dann in dem Gutachten und obliegt der Beurteilung der Auftrager:innen, ob dies für sie in Ordnung geht.

  • Es werden die Positionen im Portfolio nach den Kriterien Einhaltung der Menschenrechte, speziell in der Supply Chain multinationaler Unternehmen untersucht. Dabei wird von einer Toleranzgrenze von Null ausgegangen. Dies bedeutet, dass jedes Investment in diese Kriterien gelistet wird. Die prozentuale Gesamtsumme erscheint dann in dem Gutachten und obliegt der Beurteilung der Auftrager:innen, ob dies für sie in Ordnung geht.

  • Es werden die Positionen im Portfolio nach den Kriterien Waffen untersucht. Dabei wird von einer Toleranzgrenze von Null ausgegangen. Dies bedeutet, dass jedes Investment in Waffen gelistet wird, unabhängig von ihrer prozentualen Bedeutung. Die prozentuale Gesamtsumme erscheint dann in dem Gutachten und obliegt der Beurteilung der Auftrager:innen, ob dies für sie in Ordnung geht.

  • Überprüfung der Art. 8 oder Art. 9 Fonds nach Ihrer Einteilung gemäß der Offenlegungsverordnung und damit Identifizierung von Greenwashing

Ich arbeite mit allen wesentliche österreichischen als auch international tätigen Rating Agenturen zusammen, um Ihnen diese Auswertung sicherzustellen. Dabei werden die Investmentfonds in Ihrem Portfolio einzeln nach Ihren Titeln zerlegt und untersucht.

Ich benötige lediglich die ISIN und der prozentuale Anteil der Titel im Portfolio. Keine Angabe von Volumen und keine personifizierte Identifikation des Portfolios ist erforderlich. Die Analyse ist daher vollkommen anonymisiert.

Sie erhalten als Ergebnis ein Gutachen über den Stand der Nachhaltigkeit Ihres Portfolios.

Dieses Gutachten können Sie anonymisiert für Ihr Beratungsgespräch mit den Kundenbetreuer:innen verwenden, oder als Vermögensberater:in diskutieren Sie die Ergebnisse mit Ihren Kund:innen. Es ist eine gute Hilfestellung bei der Abfrage der Nachhaltigkeits-Präferenz im Rahmen der neuen MiFID-Regelung!

Ich freue mich über Ihre Kontaktaufnahme! Gerne helfe ich Ihnen, mehr Durchblick in der Nachhaltigkeit zu erreichen und Ihre Titel auf ESG-Tauglichkeit in Ihrem Portfolio zu überprüfen!

Das Besondere meines ESG-Consulting

Woran können Sie einen guten ESG-Consultant erkennen?

Ich bin seit 25 Jahren im Privatkunden- und im institutionellen Bereich tätig gewesen und habe gesehen, was die Erfolgsfaktoren erfolgreicher Bankinstitute sind. Die Vorzüge meiner früheren Arbeitgeber habe ich für mich kombiniert. Es bereitet mir viel Freude auf die Wünsche und Anliegen meiner Kunden einzugehen und optimale Ergebnisse für Sie zu erreichen.

  • Ohne Fachwissen geht gar nichts. Aber ohne Erfahrung hat man nur verbüchertes Wissen, das ok ist, aber in der Praxis oft nicht ausreicht. Einschlägige Erfahrungen sind wichtig für ein ESG-Consulting.

    Marktkenntnis, Referenzen, Portfolio, Projektdokumentationen – all das hilft, die Fachexpertise für die Anliegen der Kund:innen mit einzubringen.

    Ich habe ESG von der Picke auf gelernt. Seit 2008 beschäftige ich mich sehr intensiv mit Nachhaltigkeit und Investments. Zudem verfüge ich durch den EFFAS ESG Analyst auch über das wissenschaftliche Rüstzeug für ein strukturiertes Vorgehen und Analysieren.

  • Innovation ist im ESG-Consulting ein Schlüsselfaktor. Mit hohem Momentum verändern sich Prioritäten, kommen neue Themenfelder dazu oder werden alte von der Liste gestrichen.

    Von einem ESG-Consulting müssen Sie sich die aktuellsten Informationsstände erwarten können.

    Damit sparen Sie sich Zeit, sich selbst umständlich immer wieder neu zu informieren zu müssen und haben dennoch einen sehr guten Überblick der momentanen Marktsituation.

  • Ich hatte die Gelegenheit, meine Expertise in einer Vielzahl an Unternehmen und Bankinstituten im Zuge meiner Bank Karriere machen zu können. Das erfordert eine schnelle Auffassungsgabe und ein flexibles Mindset. Denn kein Unternehmen arbeitet wie das andere:

    Ob Kommunikationskultur oder Arbeitsethik – ESG-Consultants müssen sich schnell und flexibel auf die neuen Gegebenheiten einstellen.

    Ich stelle als ESG-Consultant keinen Plan nach „Schema F“ vor, ohne auf die individuellen Anforderungen einzugehen.

    Im Gegensatz zu anderen Consulting Unternehmen habe ich kein Zeitlimit, mich mir Ihren Themen beschäftigen zu wollen. Ich bin so lange bei dem Thema dran, bis es für Sie zur Zufriedenheit gelöst ist. Ohne Mehrkosten für Sie.

  • Im ESG-Consulting ist es wichtig, dass alle Fragen auf den Tisch kommen. Wir besprechen gemeinsam alles, was Ihr Anliegen beschreibt. Ohne Zeitlimit von meiner Seite. Ich widme mich Ihren Themen zur Gänze. Voller Einsatz für einen guten Erfolg!

    Den wir wissen, Nachhaltigkeit und Ethik sind nicht schwarz oder weiß, sondern unterliegen einer Grauschattierung. Das „Wie“, „Warum“ und „mit welchem Ziel“ untersucht die bisherigen Vorgänge.

    Nur so kann ein guter ESG-Consultant sicherstellen, die Unternehmen, ihre Ziele und internen Vorgänge zu verstehen.

  • ESG-Consulting ist dann notwendig, wenn Veränderungen anstehen und Nachhaltigkeit und Ethik für das Geschäftsmodell des Unternehmens wesentlich werden. Oft braucht es dafür eine Fachexpertise und einen Blick von außen.

    Ebenso bedeutet es, dass die Dinge nicht so rund laufen, wie sie oft sollten.

    Gute ESG-Consultants bringen Mut und Wille zur Veränderung mit und scheuen sich nicht vor Barrieren, die es zu überwinden gilt. Ich bringe Ihnen Vorschläge zur Veränderung. Doch Veränderung wird immer Widerstand hervorrufen.

    Klären wir gemeinsam im Gespräch ab, wie diesen Widerstände am besten begegnet werden kann.

  • Egal, wo ESG-Consultants arbeiten – sie tun es nicht allein. Um wirklich wirken zu können, muss die ESG- Consulting-Tätigkeit mit dem Tagesgeschäft Hand in Hand gehen. Und das bedeutet, dass Ihre Mitarbeiter:innen mit mir zusammenarbeiten, um neue ESG-Strategien in Investmentprozessen zu implementieren.

    Wer als ESG-Consultant nur „sein Ding durchzieht“, kommt nicht weit.

    Wichtig ist daher beim Kennenlernen, dass Sie für sich festlegen, ob „die Chemie stimmt“. Dann steht einem Erfolg nichts mehr im Wege.

  • ESG-Consultants verstecken sich gerne hinter Fachbegriffen. Speziell Termini des EU-Aktionsplanes Green Deal machen allen das Leben schwer.

    Ich erkläre Ihnen verständlich, warum welche Schritte gesetzt werden und welche Inhalte sich hinter kompliziert anmutenden Begriffen verbergen.

    Ein Arbeiten auf Augenhöhe bedeutet, dass beide Parteien wissen, worum es geht. Übertriebenes Fachvokabular und einschüchternde Vorträge haben in lösungsorientiertem ESG-Consulting keinen Platz!

  • Gute ESG-Consultants arbeiten für Sie, nicht für ihre eigenen Ziele. Oft braucht man dazu auch noch eine zweite Meinung.

    Scheuen Sie sich nicht, meine Referenzen zu kontaktieren!

  • ESG Solutions verrechnet seine Leistungen ausschließlich dem Klienten als Auftraggeber – und das mit einem fixen Stundensatz oder Pauschale. So entstehen keine Interessenskonflikte durch Provisionen von bestimmten Produkten oder Anbietern.

Ich freue mich auf Ihre Kontaktaufnahme!